Журнал ВРМ

Республики Беларусь по списку Национальный банк в рамках осуществления надзора за деятельностью банков проводит регулярную оценку систем управления рисками в банках и уровня этих рисков. В целях изучения состояния систем управления операционным риском далее - СУОР банков Национальный банк в апреле г. Результаты анкетирования показали, что в целом органы управления банков осознают существенность воздействия операционного риска на деятельность банка и необходимость дальнейшего совершенствования подходов к управлению данным риском. В этих целях в банках созданы и периодически пересматриваются соответствующие локальные нормативные правовые акты далее - ЛНПА и процедуры управления операционным риском. В рамках данных процедур наблюдается активизация работы по описанию бизнес-процессов банков, а также классификации деятельности по направлениям бизнес-линиям. Банки стремятся к оценке измерению реальной величины присущего им операционного риска и проявляют все больший интерес к созданию и использованию общей внешней базы данных операционных инцидентов на приемлемых условиях. Во многих банках определены индикаторы операционного риска, созданы соответствующие механизмы отчетности, осуществляется контроль операционного риска. Разработанные в банках планы действий на случай непредвиденных обстоятельств охватывают основные области проявления операционного риска, приводящего к нарушению непрерывности деятельности банка. Наблюдается также активизация работы по проведению банками стресс-тестирования операционного риска.

Управление бизнес-рисками: культура плюс технологии

Профессионально организовывает работу -дирекций, внедряет современные подходы в управлении сотрудниками и сервисами. Рекомендация от Игоря Буренкина вызвали искренний интерес у айти аудитории . Подробней прочитать об идеальной -инфраструктуре Как в кратчайшие сроки найти и принять в штат лучшего кандидата? Какие именно подготовительные мероприятия необходимо провести? Может ли цифровизация процесса повысить качество рекрутмента? Для многих проблема поиска подходящего кандидата на вакантную позицию по-прежнему актуальна.

Управление операционными рисками осуществляется посредством выполнения на на отдельные операционные направления - бизнес- процессы. 2. обусловленных прочими рисками (в рамках БСРМ - стратегическим.

И начнем мы с определений. Операционный риск — это потери, которые банк может понести в результате ошибок в организации бизнес-процессов, простоев или сбоев автоматизированных систем, ошибочных или злонамеренных действий сотрудников или под воздействием внешних факторов, например, в результате чрезвычайных ситуаций. Потери от операционного риска могут привести к банкротству организации. По этой причине данный тип риска был выделен в отдельную группу и подлежит обязательному контролю.

В рамках данного курса мы расскажем вам о ключевых принципах построения систем управления операционным риском. Я поделюсь с вами опытом того, как мы выявляем и оцениваем данный риск, какие методы количественного анализа используем и какие решения находим в случаях, когда количественная оценка неприменима или невозможна. Мы рассмотрим жизненный цикл риска от момента, когда риск является потенциальным, то есть несет угрозу, но еще не реализовался, до тех случаев, когда предотвратить его не удалось, другими словами, до инцидента операционного риска.

Я расскажу о том, какие инструменты и методики мы применяем для оценки контроля, их эффективности и достаточности, как выявляем проблемные зоны и как реагируем. Мы рассмотрим, что представляет собой самооценка и сценарный анализ. Отдельное время курса мы посвятим процессу сбора данных об инцидентах: Также я поделюсь с вами опытом в построении систем аналитики и отчетности.

Принципы надлежащего управления операционным риском и роль надзора

Управление рисками Управление рисками Операционный риск - риск прямых или косвенных убытков в результате некорректного исполнения бизнес-процессов, технологических сбоев, слабых процедур внутреннего контроля, непредсказуемых действий персонала или внешнего воздействия. В рамках Проекта по управлению рисками эксперты нашей Компании выделяют следующие работы: Определение общей стратегии управления рисками и внутреннего контроля в Компании Создание регламентных и методологических документов, которые описывают методологии и технологии работ по управлению рисками и внутреннему контролю в Компании Сопровождение внедрения управления рисками и внутреннего контроля в Компании за счет проведения учебных курсов и информационных семинаров Основными этапами проекта по внедрению системы внутреннего контроля и управления операционными рисками являются: Этап 1.

Проектирование системы внутреннего контроля и управления операционными рисками Компании Этап 2. Разработка документов для внедрения системы внутреннего контроля и управления операционными рисками Этап 3.

В рамках Проекта по управлению рисками эксперты нашей Компании операционными рисками на базе выбранного бизнес-процесса; Этап 4.

Система управления операционным и нефинансовым риском: Оценка эффективности системы управления операционными рисками, вынесение рекомендаций по формированию и оптимизации системы управления операционными и нефинансовыми рисками в соответствии с требованиями Банка России и внутренними потребностями банка 2. Написание и актуализация документов в области операционных и нефинансовых рисков, их выявления, создания процедур по управлению операционными и нефинансовыми рисками 3.

Участие в сборе и разборе событий операционного и нефинансового риска, их анализе; расчет и анализ ключевых индикаторов риска; участие в разработке планов мероприятий по минимизации операционных и нефинансовых рисков 4. Разработка и составление регулярной отчетности по операционным и нефинансовым рискам, обеспечение регулярного представления отчетности в том числе в рамках ВПОДК Оптимизация и повышение эффективности бизнес-процессов: Участие в анализе, оптимизации и описании бизнес-процессов и внутренних документов банка, регламентирующих действующие и создаваемые бизнес-процессы, в целях выявления зон и факторов операционных и нефинансовых рисков, повышения эффективности и качества процессов, обеспечения непрерывности процессов; выявление потребностей в оптимизации и формирование предложений по мероприятиям по улучшению процессов 2.

Использование метаматричного подхода для управления операционными рисками

Транскрипт 1 Презентация Система управления операционными рисками. Решение для Автор и разработчик: Исаев Р. Решение может быть установлено интегрировано в любую базу данных, созданную в последней актуальной версии , вне зависимости от объёма наполнения информацией. Благодаря Решению теперь организации не нужно приобретать несколько программных продуктов под разные задачи.

Все задачи по управлению операционными рисками и бизнес-процессами можно успешно решать в рамках одной базы данных в.

Средняя оценка: Организация - это совокупность процессов Принцип: Моделирование бизнес-процессов Моделирование бизнес-процессов — это документирование, анализ и разработка структуры бизнес-процессов, их взаимосвязей с ресурсами, необходимыми для выполнения процессов, и среды, где процессы будут использованы. Важно, чтобы модель бизнес-процессов поддерживалась в актуальном состоянии, то есть модель адекватно отображала реальную систему 4 Слайд 4: Что можно достичь через управление процессами?

Цели оптимизации Стоимость процесса Риск в рамках процесса Время выполнения процесса Качество процесса Используемая технология: Динамическое моделирование Используемая технология: Семантический анализ Используемая технология: Операционно-стоимостной анализ Используемая технология: Теория операционных рисков 5 Слайд 5: Совершенствование бизнес-процессов.

Главный менеджер по управлению операционными рисками и повышению эффективности процессов

Анна Корбут: Анна, какие можно выделить новые тенденции и подходы в управлении рисками в компаниях? В последнее время наблюдается существенный рост интереса к управлению операционными рисками, в частности — рисками бизнес-процессов.

управления операционным риском, в том числе во взаимосвязи с масштабами В рамках исследования будет введено понятие операционного HR – .. неверного построения бизнес – процессов, неэффективности процедур.

Чередниченко Значительные объемы операций, высокая сложность внутренних бизнес-процессов и технологий, большое количество задействованных в процессах структурных подразделений - далеко не полный перечень факторов, подвергающих современные финансовые учреждения операционным рискам. И хотя на текущий момент у отечественных компаний, предоставляющих финансовые услуги, сформировалось четкое понимание необходимости управления операционными рисками, зачастую в этом процессе возникают проблемы, связанные с отсутствием методологических и информационно-технологических средств идентификации, контроля и мониторинга операционных рисков.

Одновременно, существующие рекомендации Базельского межбанковского комитета, касающиеся в первую очередь крупных финансовых учреждений, вынуждают их создавать системы управления операционными рисками для повышения"кредита доверия" и рейтинга надежности. Необходимо отметить, что процесс идентификации и классификации операционных рисков может натолкнуться в крупных банках на серьезные проблемы, связанные с отсутствием моделей бизнес-процессов финансового учреждения, без которых не возможно точно определить участки возникновения рисков функции, процедуры процессов , частоту возникновения количество риска за период , оценить размеры потерь и вероятность их наступления.

Существующие подходы интеграции моделей процессов организации и операционных рисков позволяют сегодня решать подобные проблемы. Другой не менее важной проблемой, связанной с процессом построения системы управления операционными рисками является получение внутренней и внешней аналитической отчетности в различных информационных срезах данных например, количестве риска в технологическом процессе, размере потерь на структурное подразделение и т.

Решением подобной проблемы может служить применение систем моделирования и анализа процессов, поддерживающих функции описания и контроля операционных рисков, а также поддерживающих возможность интеграции с внешними системами для импорта расчетных данных и экспорта отчетной информации.

Методические основы управления операционными рисками банка

Поделиться в соц. К сожалению, в области маркетинга комплексному изучению вопросов риск-менеджмента не уделяется должного внимания. Специалисты-маркетологи, как правило, разрабатывают отдельные проблемы управления рисками например, в рамках маркетинговых исследований очень тщательно рассматриваются разного рода ошибки при их проведении и действия, направленные на их минимизацию.

Как показал анализ, особенное внимание сегодня в маркетинговой деятельности уделяется такому виду рисков, как операционные риски, вероятность возникновения которых достаточно высока. В этой связи разработка проблем, связанных с классификацией, уточнением сфер и источников возникновения операционных рисков, методов их объективной оценки и разработки системы управления операционными рисками в маркетинге позволит предотвратить негативные последствия, которые сопутствуют коммерческой деятельности любой организации.

Операционные риски в маркетинге можно определить как совокупность рисков, присущих маркетинговой деятельности компании, которые характеризуются вероятностью возникновения прямых или косвенных потерь от неадекватных или ошибочных внутренних процессов, действий персонала, информационных систем организации, внешних событий, которые затрудняют или делают невозможным достижение целей на отдельных этапах маркетинговой деятельности или целиком в сфере маркетинга 1.

В рамках организации системы управления рисками репозитарий должен операционного риска репозитарий должен выделить бизнес-процессы (их.

Автоматизация системы риск — менеджмента в Компании 20 марта Автор: Андрей Верес Автоматизация системы риск — менеджмента в Компании В большинстве компаний внутренняя система управления, объединяющая организацию и все ее подразделения в единую экосистему, становится все более развитой и сложной. Она становится важным источником стратегических решений. Зачастую, процесс управления такой экосистемой становится все более сложным, и, как следсвтие, самое простое решение это — автоматизация процесса управлению рисками компании, который может помочь организации заранее предвидеть риски, в рамках всего операционного процесса, и управлять ими.

Способность распознать, предугадать риски экосистемы органиазции позволит значительно снизить размеры ущерба, а также может способствовать оптимизации бизнес-процессов, ведущих к созданию добавочной стоимости Компании в целом. Эффективная система риск — менеджмента определяется не только ее основными элементами, но и непрерывностью. Для автоматизации используется разработанное программное обеспечение , которое позволяет управлять рисками операционной деятельности, комплаенс — рисками, рисками информационной безопасности и информационных технологий.

Данное решение представляет собой набор взаимосвязанных модулей, которые предназначены для управления основными элементами СУР: Преимущества автоматизированной системы: Для компании — качественна отчетность и управляемая риск — модель ведения бизнеса; Для менеджера — инструмент планирования и контроля мероприятий по идентификации и управления рисками; Для работника — возможность оперативного информирования о возникших событиях риска.

Внедрение риск — ориентированного подхода управления компанией совместно с автоматизацией процессов управления рисками позволяет обеспечить стратегическую и оперативную устойчивость бизнеса компании за счет более качественного поддержания уровня рисков в установленных границах. А постоянное усовершенствование процесса управления рисками может помочь вашей компании укрепить репутацию, улучшить финансовые результаты, повысить ценность бренда, снизить контроль со стороны любых заинтересованных сторон, а также способствовать повышению эффективности деятельности в целом.

Карту рисков бизнес-процессов можно сделать практичной

Все ли операционные риски следует контролировать и предотвращать? Как оценить, что контрольные процедуры выполнены должным образом? Разбираемся с Андреем Коптеловым.

Автоматизация процесса управления операционными рисками в НПФ операционных рисков, осуществляемых на интегрированной основе в рамках бизнес-подразделения самостоятельно управляют своими рисками в рамках.

Управление бизнес-рисками: Все эти секторы находятся под усиливающимся контролем многочисленных регулирующих органов и характеризуются растущей конкуренцией. Как результат, наблюдается постепенное замещение небольших тактических систем для управления отдельными видами рисков решениями в масштабах предприятия. Фактически происходит сращивание систем управления рисками решениями класса .

Очевидно, что многие функции у и смежные, и системы управления рисками все чаще входят в комплексные -платформы, предлагаемые крупными вендорами. Один из главных уроков нынешнего кризиса заключается в том, что технологии управления рисками — важная часть защиты, но она требует еще и рисковой культуры. Управление рисками должно рассматриваться как область компетенции, встроенной в повседневные процессы на всех уровнях организации, оно должно превратиться в составляющую бизнес-операций.

Зачастую наблюдается ситуация, когда управление различными видами рисков разбросано по разным структурам организации. Между тем наиболее эффективным вариантом является их объединение в рамках единой организационной структуры и единого информационного пространства — как с точки зрения систем, так и бизнес-процессов. Многие компании разрабатывают собственные методы управления рисками исходя из особенностей своего бизнеса.

Риски проекта - управление рисками проекта (риск менеджмент)